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Chloe

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外商投信實習分享_實習篇


前面有提到個人面試的心得與技巧,那段時間也有所體悟,接下來分享我實習期間的學習~

我畢業於台大管院,大三時期曾至外商投信公司實習一年、任於產品部門(Product management & Market research)。在這份實習過程中,我更深入了解到基金業的全貌!雖然時隔已久,但因為這份實習確立了我後來的職涯規劃,算是一個重要的轉捩點,因此想要重溫當時做的事情以及分享給尋求投信經驗的後輩們!

接下來我們來揭開投信產品部門的神秘面紗-實習篇!

 

在這份實習過程中,我更深入了解到基金業的全貌!我認為這份實習可以帶來幾個層面的收穫:

【趨勢搶先知】
待在產品部門打頭陣的好處就是能夠第一手知道市場在瘋什麼!投信的產品就是基金,而除了維持既有的基金之外,還需要跟上市場趨勢才能增加業務量。我實習時市場最熱的就是目標到期債,那時有機會參與新基金IPO的過程、透過製作sales kit和更新月報能夠知道目標到期債的賣點。而隨後市場吹起的ESG和退休議題也都是各家投信聚焦的主題。

 

【市場不漏接】
建立金融市場的熟悉度,透過每日撰寫晨報、每週找債市有關的素材、定期翻譯基金及市場評論,能夠對市場發生的事情駕輕就熟,並且提昇自己對金融事件的敏感度。而更進階的應用則是延伸到部門若要出市場展望時,可以跟產品結合,做出讓通路拿出去好用的sales material

 

【橋樑搭建工】
若把一間公司比擬為身體,我會把產品部門當做是中樞系統。
之前主管說過產品部門就是每個方面都要懂一點:因為對公司外就是要搭建一座供給需求的橋樑,知道市場需要什麼樣的產品,進而開發出對應的基金;對公司內來說要與行銷部/法務部/投資部/業務都要交涉一遍!也因為工作充斥著豐富的分工,因此可以更多元地學習,不過相對的可能也會遇到被夾在其他部門中間的窘境。因此在這個面向的學習我覺得是見仁見智,但我個人學得實習之後變得比較八面玲瓏這樣~

 

【基金小達人】
相對於投信公司其他部門,我相信產品部會是最了解各種基金的!大從股票型/債券型/混合型,細分到各種地區主題還有保單連結,基金的型態百百種,一定有許多人都霧煞煞。但在實習的過程中,參與製作基金的Sales Kit、在更新基金月報和投資人須知的時候都得以讓我知道每檔基金的投組配置與績效表現等資訊。到後來也著手處理一些客戶需求,像是要解釋某檔基金近期績效表現不佳的原因。

 

【激盪創意力】
這個部分可以從製作Sales kit(銷售文宣)來磨練!可能會有人覺得這不是Marketing在做的事情嗎?就投信公司而言,產品部門會生產出專屬那檔基金的Sales kit,然後做出來的東西再提供給Sales或是Marketing做使用。因此製作Sales kit可以磨練該怎麼抓出想要呈現給投資人重點,並且寫出信服人心的文案內容,在嚴格的法遵審查下也要拿捏內容不能太誇張。

 

【專業金融工具】
公司有提供資源使用Bloomberg與路透研報系統抓出有用的資料、還有基金績效一定會使用到Lipper/Morningstar,在實習的過程中可以先學會操作這些金融系統,有助於未來工作時多會別人一些技能!

 

暫時想到產品部門可以學到的大概是這些面向,之後可能會再補充,若有疑問歡迎在底下留言,我會盡量回答的~

上篇底加:面試篇

下篇底加:投信產業概況篇

 


Chloe

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