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我的右腦好像比左腦更發達

三個月來的投信實習心得


從今年三月份到現在都在本土投信實習
整理了一些自己的心得
不只是作為分享
也順便記錄自己的一些想法

我主要是在業務處實習
工作內容如果以外商投信的分類方式
就大概是 Marketing
平常除了聽早會
寫基金月報文案、更新線上基金資訊外
剩下的就是協助一些偏雜事
幫正職 sales 們撈需要的公開市場資料
或者基金投資說明會的相關庶務。
我們家本身以股基、全委作為主要收益
當然還包括很大部位的貨幣型
最近因為正在募一檔針對 ASEAN 的股基
所以有被指派整理一些相關的總經資料還有產業資訊
在業務處自己的晨會裡進行簡報。

雖然沒去過外商投信實習
但是就自己過去在某家外資持股比例高的上櫃公司 IR team 實習的經驗
真的可以感受到外資與本土公司壓力上的不同 XD
我認為這個現象除了因為本身對實習生的要求就不一樣外
另一個比較大的原因
可能是因為我們家比較照顧資深員工
獎酬制度對於新人比較不利
變相可能也因此壓縮到對於實習生的期待。
(希望沒有因此透漏自己的單位 ><)

其實這份實習最大的價值
大概就是跟業務處的副總禮拜五下午的 coffee hour
我們之間的對話
有點算是互相不斷的 pitching
感覺得出來副總盡力在營造一個開放的氛圍
他會一直問我們一些比較抽象性的問題
主要是針對業務開發的部分
我則是很喜歡問他資產管理業的一些幕後資訊;
例如之前有討論到為什麼不仿照外商投信針對客群進行進一步拆分: Institutional、PI、、、等
副總主要是擔心轉型的陣痛期
也就是 Sales 們的反彈
其實不是沒有同業有做過這樣的轉變 (X亞)
成功轉型的雖然效益的確大幅提升 (第X金)
但多半都會大幅影響士氣
加上目前也沒有改革的急迫性。

在公司
其實大家最喜歡談的就是主動型還有被動型投資的問題
尤其這兩年市場的波動小
相信 Sales 們一定也受到客戶那邊不小的壓力
如果客戶買 ETF 就可以賺到市場報酬
而且管理費相對低
那主動型基金優勢究竟是什麼?
事實上這樣的議題已經存在市場很多年
只是近期總體經濟市場復甦明顯
美國市場尤為如此
但誰也說不準下個空頭的引爆點是什麼
主動型最大的優勢就在於經理人操作上的彈性
但這也同時仰賴經理人的操作邏輯
以及對市場的了解
甚至是抗壓性
才能堅持自己的投資邏輯。

還記的當初剛到職
和朋友聊天
她一句 "你們家 AUM 多少啊?" 讓我愣在當下
一個投信業務居然不知道自己家的 AUM
其實就相當不知道自己存多少錢一樣誇張。
一個好的投信 Sales
最大的核心價值
來自對於自己家商品的理解
不然客戶直接找理專就好了,還找你幹嘛 XDD
要徹底熟悉自己家的商品
他們的差異還有特色
以及他們在市場的價值
絕對不可能僅僅透過晨會
除了要理解市場
和基金經理人私下交流其實也很重要


BY 延長線

 

 

 


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11 則回應

匿名

2018-04-18 19:23 #1

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匿名

2018-04-18 23:20 #2

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匿名

2018-04-19 06:24 #3

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匿名

2018-04-20 08:21 #4

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叮咚

2018-04-20 20:14 #5

感謝分享!

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匿名

2018-04-21 08:17 #6

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匿名

2018-04-24 10:12 #7

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匿名

2018-04-28 00:44 #8

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匿名

2018-04-29 06:58 #9

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匿名

2018-07-14 21:34 #10

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Blink 小幫手

2019-06-23 13:59 #11

小幫手提醒:「本土 vs 外商 vs 海外」工作環境大比拼! 裡面有提到您的這篇文章喔!

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