協理的真心話:金融業投資部門要什麼樣的人?


很多人都嚮往往投行研究部門、券商交易部門、銀行金融交易部、壽險業固定收益部門、Hedge fund、Private Equity…等與「投資」有關的部門。
 
最根本原因是:Pay讓人滿意(Goldman Sachs暑期實習一個月新臺幣20萬,認真不騙)。次要原因是:它是很專業的,「可能」比較不怕失業。(當然,這只是可能,像是08年金融海嘯,金融業成了大家的夢魘)
 
某國內龐大的壽險業公司固收部門協理就告訴我們:投履歷到金融業,你的履歷會被三個人看:HR、該部門的經理人、該部門的head
 
第一關是HR。該壽險公司的HR告訴我們他們第一個看:態度。要在履歷中展現積極的態度,但這部分她沒有舉實例,所以我也有點模糊。不過我想可以用刪去法:「我不知道我要幹嘛,反正想試試看,就投履歷了」、「我興趣很廣泛,也許以後會跳槽去別的地方」這種禁忌句子是不能出現的!
 
第二關是該部門經理人。協理告訴我們,她看重三件事:
 

1. 專業

2. 抗壓力

3. 積極態度

 
專業部分,就是模型語言必、須、會!其中VBA跟excel裡面各種函數(IRR, IF...等)是基本款,如果連這兩個都不會,就會被馬上刷掉…。因為這兩個可以幫助你寫一些簡單的程式,在計算成交損益或一些其他報表滿有用。
 
其他Business common sense則是必備能力了,像是:美債是極度法人的市場、什麼是非常規貨幣政策、yield rate是什麼意思、CDS是什麼…,這些都是面試會強力關注的問題!協理說她問問題時會不停問專業問題,以確認你究竟有沒有專業能力。
 
另外,如果是研究生,她也會特別問他們論文題目。研究生要有條理地說出:想解決什麼問題、怎麼研究的、結果如何。但不要長篇大論,這是不是畢業答辯。
 
第二是抗壓力,只要在投資部門,整個資金base是非常龐大的。到底有多龐大呢?龐大到計數單位是以「100萬」計的。所以每一筆交易,你的立場不再是散戶,你的立場是法人,你要承受的是整個部門的損益。抗壓力不夠會精神衰弱。
 
協理確認你抗壓力高低都會問一個問題:「到目前為止,你最大的挫折是什麼?
 
很多台大生其實都沒受過什麼挫折,都是爸媽捧在掌心長大的,協理說她遇過一個台大生,他說他最大的挫折就是「連續考7次100,第8次沒有,因為提早畢業了」。其實滿多台大生的挫折都是來自成績…。像是面對這個問題,我第一個想到的答案居然是:學測考了63,非常挫折。(汗)
 
協理說,如果真的沒有挫折沒關係,你就說「我到目前還沒遇過什麼重大挫折,但如果我遇到了,我會以正面、積極的態度去面對。」
 
第三部分是積極態度,協理的積極跟HR的積極有些不太一樣,協理強調的是專業,但其實很多東西都要從零學起,所以要有積極的求知慾,不要怕難、怕麻煩。
 
她說她一開始出來工作,有當過sales trader,這個工作就是賣一些衍生性商品,但衍生性商品沒有一個集中市場(不像股票、公債,有集中市場給你每分每秒都在撮合交易),衍生性商品的交易市場叫做OTC(櫃買市場),買賣雙方是可以議價的。像是你現在買一個結構債,你可以跟交易對手談term談rate。
 
當時她做的交易是全台灣沒有人做過的,那怎麼辦呢?我們在大學所學到的,都是前人經歷無數失敗後歸納出的結論,我們還沒有面對一個「杳無人煙」的領域的經驗。
 
她說她當時就主動從晚上10點打電話到凌晨2點,給英美券商、避險基金,找尋可能交易對手。被打槍是意料之中的事,但一個月能找到5個交易對手,就夠了!
 
這些事不是她應該做的工作內容,但是她主動去做,積極面對,所以她學到了新東西,也得到大trader的信任。
 
 
除了要從事投資相關行業的人應有的三項特質外,協理也有說會扣分的行為:
 
扣分行為1:一進去就說「是XXX(title很大的公司職員)介紹我來的」。
 
扣分行為2:一直說一些與專業無關的事跡,如:街舞大賽冠軍、游泳健將(協理表示:你一直強調自己很會跳街舞幹嘛?難道公司聘僱你是要你尾牙表演?
 
扣分行為3:講了老半天還是沒講清楚。跟業界的人報告要清楚明瞭、簡潔有力。
 
 

其實最重要的還是專業能力啦,(協理強調專業能力起碼三次以上)

就把金融業的投資部門,想像成電子業的研發部門好了,

專業能力不夠,絕對是馬上被刷掉的!

所以大學時期要好好累積專業能力,該會的程式要會寫,該知道的金融常識(儘管你抗議那不是常識)要知道。
 
By 發霉的青春

本文章發表於:學長姐

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4 則回應

匿名

2016-12-20 23:44 #1

有位認識的金融業學長也講過這樣概念!但你整理的好完整喔~

他甚至說,這些專業都已經是「基本功」了,有時候就是看你主管看你的契合度了,畢竟在外商投銀超辛苦,主管也不想跟自己不喜歡的人花這麼多時間在一起 😝

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匿名

2016-12-21 00:20 #2

但可以到面試關的,應該也只剩台大生了吧⋯

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發霉的青春

2016-12-21 08:00 #3

1F: 因為協理花了快半小時在講她是怎麼挑人的,非常鉅細靡遺XD

真的...而且他們都有一些奇特的用語。協理是說要好好表現爭取主管信任,主管才會放手給你去做。外商投銀&管顧=商管學院的兵家必爭之地XDD 

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發霉的青春

2016-12-21 08:03 #4

2F: HR說她篩履歷除了看態度,也會看該部門主管給出什麼條件。我不確定協理有沒有附加"學歷"這個條件><

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